10 हजारांच्या SIP ने केले 5 कोटी रुपये, या म्युच्युअल फंड योजनेने दिला मजबूत परतावा
जुलैमध्ये या मिडकॅप फंडाने २३ वर्षे पूर्ण केली आहेत. हा भारतातील सर्वात जुन्या मिडकॅप फंडांपैकी एक आहे. गुंतवणुकीत तो बॉटम-अप स्टॉक पिकिंग स्ट्रॅटेजी वापरतो.
मुंबई : म्युच्युअल फंडमध्ये फक्त १०,००० रुपयांची एसआयपी तुम्हाला करोडपती बनवू शकते. सुंदरम मिडकॅप फंड ही म्युच्युअल फंड योजनांपैकी एक आहे जी तुम्हाला करोडपती बनवते. हा फंड जुलै २००२ मध्ये सुरू झाला. जर तुम्ही तेव्हापासून या योजनेत दरमहा फक्त १०,००० रुपयांची SIP केली असती तर आज तुमच्याकडे ४.७१ कोटी रुपये असते. तुम्ही त्यावेळी फक्त १ लाख रुपये एकरकमी गुंतवले असते तर आज तुमची गुंतवणूक १.४ कोटी रुपये झाली असती
सुंदरम म्युच्युअल फंडाच्या या मिडकॅप फंडाने या जुलैमध्ये २३ वर्षे पूर्ण केली आहेत. हा भारतातील सर्वात जुन्या मिडकॅप फंडांपैकी एक आहे. गुंतवणुकीत तो बॉटम-अप स्टॉक पिकिंग स्ट्रॅटेजी वापरतो. त्याचे लक्ष अशा मिडकॅप कंपन्यांवर आहे ज्यांच्या व्यवसायात दीर्घकालीन चांगली वाढ होण्याची क्षमता आहे. या फंडाचा वार्षिक परतावा २०.७ टक्के आहे.
सुंदरम म्युच्युअलचे इक्विटीज प्रमुख भरत एस म्हणाले, आमचे लक्ष अशा कंपन्यांवर आहे ज्यांच्याकडे मजबूत स्थिती आहे आणि चांगल्या वाढीच्या शक्यता आहेत. जोखीम नियंत्रण आणि मूल्यांकनातील शिस्त आमच्या गुंतवणुकीच्या केंद्रस्थानी आहे. या फंडाचे मुख्य ध्येय भांडवल वाढ आहे. मात्र, हे लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे की मिडकॅप शेअर्स लार्जकॅप्सपेक्षा अधिक अस्थिर असतात.
सुंदरम मिडकॅप मिडकॅप कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये आणि शेअर्सशी संबंधित साधनांमध्ये 65-100 टक्के गुंतवणूक करतो. इतर शेअर्समध्ये त्याची गुंतवणूक 0-35 टक्क्यांच्या दरम्यान आहे. त्याचा बेंचमार्क निफ्टी मिडकॅप 150 TI आहे. एस भारत आणि रतिष्ण बी वॅरियर हे त्याचे फंड मॅनेजर आहेत. हा फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे जे दीर्घकालीन गुंतवणूक करू इच्छितात. मिडकॅप शेअर्सचा परतावा लार्जकॅप शेअर्सपेक्षा चांगला असतो. परंतु, बाजारातील घसरण या शेअर्सवर अधिक परिणाम करते.
तज्ञांचे म्हणणे आहे की गुंतवणूकदारांनी फंड किंवा योजनेच्या मागील कामगिरीकडे पाहून गुंतवणूकीचे निर्णय घेऊ नयेत. कारण भूतकाळातील चांगली कामगिरी ही भविष्यात चांगल्या कामगिरीची हमी नाही. बाजारातील परिस्थिती, आर्थिक चक्र आणि फंड व्यवस्थापकांची रणनीती योजनेच्या कामगिरीत मोठी भूमिका बजावते.
